Wdrożenie procedur AML (Anti-Money Laundering)
Zrealizowaliśmy projekt wdrożenia procedur z zakresu przeciwdziałania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu dla wiodącej instytucji księgowej świadczącej usługi na rzecz spółek należących do grupy kapitałowej.
Konieczność wdrożenia procedur AML u naszego Klienta wynikała z nowelizacji Ustawy o przeciwdziałaniu finansowania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, która rozszerzyła katalog podmiotów definiowanych jako instytucja obowiązana.
Do naszych zadań należało m.in. stworzenie wewnętrznej procedury AML, obejmującej kompleksową regulację istotnych dla Spółki zagadnień identyfikacji Klienta (KYC), identyfikacji i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego, analizy ryzyka i ustalenia środków bezpieczeństwa finansowego.
Nietypowość projektu polegała na opracowaniu dokumentacji dla podmiotu, który nie realizuje transakcji w rozumieniu Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, a także opracowanie szczegółowych zasad okresowego monitoringu klientów i typowania nietypowych, niepożądanych zachowań.
Ponadto, opracowaliśmy procedurę anonimowego zgłaszania rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń z zakresu AML i schemat działania w przypadku stwierdzenia podejrzanej aktywności kontrahentów naszego Klienta. Całość stworzonej procedury dopełniły szkolenia pracowników Klienta przez naszą kancelarię z zakresu AML.
Zobacz także:
Kontynuujemy współpracę z klientem – małą instytucją płatniczą świadczącą usługi płatnicze: wydawanie kart kredytowych i udzielanie konsumentom kredytu płatniczego.
Kontynuujemy współpracę z klientem – wiodącą, krajową instytucją płatniczą, wydawcę kart płatniczych. Ze względu na zmiany otoczenia prawnego oraz wejście w życie rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 14 grudnia 2022 r. w sprawie odporności operacyjnej sektora finansowego na skutki zakłóceń cyfrowych oraz zmieniającego rozporządzenia (WE) nr 1060/2009, (UE) nr 648/2012, (UE) nr 600/2014, (UE) nr 909/2014 i (UE) 2016/1011 (rozporządzenie DORA), klient poprosił nas o przygotowanie niezbędnej dokumentacji i dostosowanie jego działalności do wymogów rozporządzenia DORA.