Nasze
doświadczenie

Dokumentacja systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu (AML)

Dla naszego klienta, w ramach stałej obsługi prawnej opracowywaliśmy dokumentację systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Projekt został zainicjowany w związku z dynamicznym rozwojem działalności klienta, wprowadzeniu świadczenia nowych usług płatniczych i nowych rodzajów ryzyk w obszarze AML/TF, na jakie narażona jest Spółka.

W opracowywaniu systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu zaangażowany był zespół projektowy, składający się z pracowników klienta z obszaru ICT, zewnętrzni dostawcy usług w zakresie identyfikacji i weryfikacji tożsamości klienta a także zarząd Spółki.

Kancelaria opracowała kompleksową dokumentację, na którą składają się:

• procedura know you customer, and know your business;
• procedura zgłaszania naruszeń do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej lub Prokuratury
• procedura przechowywania danych zbieranych w ramach procesu KYC/KYB oraz danych transakcyjnych;
• zasady współpracy z podmiotami zewnętrznymi;
• procedura przeprowadzania szkoleń z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

W ramach realizacji projektu uwzględniliśmy najnowsze wytyczne:

• Komisji Nadzoru Finansowego;
• Generalnego Inspektora Informacji Finansowej;
• European Banking Authority;

dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu.

W ramach realizacji projektu opracowano także wytyczne dla pracowników dotyczące zasad monitoringu klientów i transakcji oraz przeprowadzenia procesu zdalnego onboardingu klientów.

Wdrożenie systemu uwzględniało także serię szkoleń dla wszystkich pracowników klienta, które
podniosło ich świadomość w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy. Wybrani pracownicy zostali także szczegółowo przeszkoleni z obszaru identyfikacji ryzyk wystąpienia przypadków prania pieniędzy w transakcjach klientów.