Postępowanie o wpis do rejestru małych instytucji płatniczych
Naszego klienta, dostawcę usług komunalnych, reprezentowaliśmy w postępowaniu o wpis do rejestru małych instytucji płatniczych (MIP), w celu umożliwienia mu przyjmowania płatności za świadczone usługi e-commerce.
W ramach projektu przygotowaliśmy niezbędną dokumentację, zgodną z wymogami obowiązującymi w dacie złożenia wniosku ustawy o usługach płatniczych.
W trakcie rozpatrywania wniosku przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) zmieniły się przepisy dotyczące zasad uzyskiwania przez małe instytucje płatnicze wpisu do rejestru. Polegały one na wprowadzeniu obowiązku opracowania i dołączenia do wniosku:
- programu działalności;
- planu finansowego;
- procedury zarządzania ryzykiem;
- procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu (AML);
- a także wielu innych dokumentów i oświadczeń, jak na przykład zasady ochrony środków pieniężnych użytkowników i opis rozwiązań organizacyjnych pozwalających na wyliczenie całkowitej miesięcznej kwoty transakcji płatniczych.
Klient został poinformowany o tym, że w celu uzyskania wpisu do rejestru konieczne jest opracowanie tej dodatkowej dokumentacji, którą opracowywał zespół kancelarii w ramach uzgodnienia z klientem.
Zobacz także:
Kontynuujemy współpracę z klientem – małą instytucją płatniczą świadczącą usługi płatnicze: wydawanie kart kredytowych i udzielanie konsumentom kredytu płatniczego.
Kontynuujemy współpracę z klientem – wiodącą, krajową instytucją płatniczą, wydawcę kart płatniczych. Ze względu na zmiany otoczenia prawnego oraz wejście w życie rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 14 grudnia 2022 r. w sprawie odporności operacyjnej sektora finansowego na skutki zakłóceń cyfrowych oraz zmieniającego rozporządzenia (WE) nr 1060/2009, (UE) nr 648/2012, (UE) nr 600/2014, (UE) nr 909/2014 i (UE) 2016/1011 (rozporządzenie DORA), klient poprosił nas o przygotowanie niezbędnej dokumentacji i dostosowanie jego działalności do wymogów rozporządzenia DORA.