Usługa innowacyjnych rachunków płatniczych
Zapewniliśmy kompleksowe wsparcie prawne i regulacyjne dla instytucji pieniądza elektronicznego, w tym wdrożenie regulacji i wprowadzenie nowego modelu usług płatniczych opartego na rachunkach pieniądza elektronicznego (e-money).
W ramach projektu klient wprowadził na rynek dwa innowacyjne produkty dedykowane subkonto płatnicze IBAN i subkonto z pulą wirtualnych numerów IBAN (vIBAN).
Oba rozwiązania są idealne dla platform handlowych, dostawców usług płatniczych (PSP) i giełd kryptoaktywów oferując w pełni zautomatyzowany sposób identyfikacji transakcji i klientów końcowych (zarówno indywidualnych, jak i korporacyjnych).
Doradzaliśmy w zakresie kwalifikacji prawnej nowej oferty produktowej, zapewniając zgodność z PSD2, EMD2 i MiCA. Opracowaliśmy wzorce umów z klientami, w tym umowy ramowe dotyczące pieniądza elektronicznego i usług płatniczych, zapewniające jasność regulacyjną, ochronę konsumentów i ujawnianie ryzyka.
Wspieraliśmy klienta w przeprojektowaniu wewnętrznych ram zarządzania ryzykiem w celu odzwierciedlenia nowego modelu operacyjnego, zarządzania płynnością i mechanizmów zabezpieczających środki klientów. Przeprowadziliśmy kompleksowy przegląd i aktualizację procedur AML/CFT klienta, zapewniając ich dostosowanie do rozszerzonego zakresu usług oraz zgodność z lokalnymi przepisami AML i dyrektywami UE w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Nasza praca umożliwiła klientowi rozszerzenie działalności obejmującej świadczenie usług regulowanych, wielofunkcyjnych rachunków płatniczych opartych na pieniądzach elektronicznych zarówno dla klientów indywidualnych, jak i biznesowych.
Zobacz także:
Kontynuujemy współpracę z klientem – małą instytucją płatniczą świadczącą usługi płatnicze: wydawanie kart kredytowych i udzielanie konsumentom kredytu płatniczego.
Kontynuujemy współpracę z klientem – wiodącą, krajową instytucją płatniczą, wydawcę kart płatniczych. Ze względu na zmiany otoczenia prawnego oraz wejście w życie rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 14 grudnia 2022 r. w sprawie odporności operacyjnej sektora finansowego na skutki zakłóceń cyfrowych oraz zmieniającego rozporządzenia (WE) nr 1060/2009, (UE) nr 648/2012, (UE) nr 600/2014, (UE) nr 909/2014 i (UE) 2016/1011 (rozporządzenie DORA), klient poprosił nas o przygotowanie niezbędnej dokumentacji i dostosowanie jego działalności do wymogów rozporządzenia DORA.