Nasze
doświadczenie

Bieżąca obsługa prawna, zezwolenie na świadczenie usług w charakterze krajowej instytucji płatniczej

Kontynuujemy współpracę z klientem – małą instytucją płatniczą świadczącą usługi płatnicze: wydawanie kart kredytowych i udzielanie konsumentom kredytu płatniczego.

Klient zwrócił się do nas z prośbą o przygotowanie niezbędnej dokumentacji do wniosku o udzielenie zezwolenia na świadczenie usług jako krajowa instytucja płatnicza oraz o wprowadzenie niezbędnych zmian w procedurach wewnętrznych, a także o stworzenie nowych procedur dedykowanych dla instytucji płatniczej.

Obecnie reprezentujemy klienta w procedurze uzyskania tego zezwolenia Uzyskanie takiego zezwolenia pozwala na zwiększenie zakresu działalności w zakresie usług płatniczych oraz świadczenie usług również poza granicami kraju.

Projekt wymagał utworzenia zespołów złożonych ze specjalistów z zakresu finansów, rachunkowości, bezpieczeństwa i zarządzania ryzykiem oraz systemów informatycznych. Koordynowaliśmy i kierowaliśmy pracami specjalistów zaangażowanych w projekt.

Klient zamierza zlecić na zewnątrz niektóre procesy związane ze świadczeniem usług płatniczych agentom, dlatego w ramach projektu opracowaliśmy również odpowiednie procedury w zakresie outsourcingu, zarządzania ryzykiem, przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz kontroli wewnętrznej, które zapewniają zgodność przyjętego modelu biznesowego z wymogami prawnymi.

We współpracy z klientem opracowaliśmy dokumentację wewnętrzną, taką jak Procedura Zarządzania Ryzykiem Wewnętrznym, Polityka Bezpieczeństwa, Polityka Ciągłości Działalności Polityka Zarządzania Incydentami oraz Polityka Konfliktu Interesów.