Przejęcie instytucji pieniądza elektronicznego
Doradzaliśmy polskiej spółce w uzyskaniu zgody Banku Litwy na nabycie 100% udziałów w licencjonowanej instytucji pieniądza elektronicznego (EMI). Nasze działania skupiały się na przygotowaniu kompleksowego pakietu dokumentów dotyczących zmiany kontroli, w tym informacji o ostatecznych beneficjentach rzeczywistych, sytuacji finansowej, wpływie biznesplanu na spółkę, źródłach finansowania oraz ocenie odpowiedniości kadry zarządzającej i osób pełniących kluczowe funkcje w przejmowanym podmiocie. Koordynowaliśmy również wszystkie pytania i odpowiedzi organów regulacyjnych i zapewniliśmy, że zgłoszenie spełniało najwyższe standardy nadzorcze.
Równolegle przeprowadziliśmy dokładny przegląd i aktualizację wewnętrznej dokumentacji korporacyjnej i regulacyjnej spółki docelowej w celu dostosowania jej do oczekiwań po przejęciu.
Obejmowało ono zmianę zasad ładu korporacyjnego, ram AML/CFT, mechanizmów ochrony środków klientów, polityki ICT/outsourcingu oraz procedur zgodności z PSD2, EMD2 i MiCA.
Dokumentacja obejmowała informację, że docelowa EMI będzie oferować szeroki zakres produktów płatniczych, w tym:
- wydawanie tokenów pieniądza elektronicznego zgodnych z rozporządzeniem MICA;
- wielowalutowe rachunki płatnicze umożliwiające klientom indywidualnym i biznesowym przyjmowanie wpłat, wypłacanie gotówki i wykonywanie pełnych operacji zarządzania finansami;
- usługi wydawania kart płatniczych umożliwiające transakcje bezgotówkowe w sklepach, zakupy online i wypłaty gotówki z bankomatów;
- usługi wydawania kodów BLIK i usługi akceptacji płatności BLIK
- usługi obsługi płatności SEPA i Elixir.
Dzięki zapewnieniu pełnej zgodności zarówno aplikacji regulacyjnej, jak i dokumentacji wewnętrznej firmy z wymogami nadzorczymi, uzyskaliśmy zgodę Banku Litwy w oczekiwanym terminie. Pozwoliło to klientowi pomyślnie zamknąć transakcję i wzmocnić pozycję docelowego podmiotu w zakresie zgodności z przepisami, wspierając dalszy rozwój produktów i wzrost w całym EOG.
Zobacz także:
Doradzamy litewskiej instytucji pieniądza elektronicznego posiadającej licencję w tym kraju w zakresie projektowania i pełnego wdrożenia regulacyjnego tokenu pieniądza elektronicznego denominowanego w euro (EURM) zgodnie z unijnym rozporządzeniem w sprawie rynków kryptoaktywów (MiCA).
Doradzaliśmy licencjonowanej polskiej instytucji pieniądza elektronicznego, w zakresie strategicznej, transgranicznej inicjatywy, obejmującej opracowanie struktury regulacyjnej, planowanie operacyjne i wdrożenie prawne tokenów pieniądza elektronicznego (EMT) zgodnych z MiCA.