Napięcia wokół procedur KYC na gruncie ochrony danych osobowych

Urząd Ochrony Danych Osobowych oraz sądy administracyjne kwestionują przekazywanie przez banki danych wykraczających poza numer rachunku płatnika przy przelewach o niewielkiej wartości. W jednym z rozstrzygnięć Wojewódzki Sąd Administracyjny uznał, że przekazywanie adresu zamieszkania nadawcy w takich przypadkach narusza zasadę minimalizacji danych. Pojawiło się zatem napięcie pomiędzy zasadą minimalizacji danych wynikającą z RODO a praktyką stosowania przelewów weryfikacyjnych w procesach KYC.

Jeżeli banki zostaną zobowiązane do systemowego ograniczenia zakresu przekazywanych danych, może to wpłynąć na model weryfikacji klientów stosowany przez instytucje płatnicze, firmy leasingowe oraz podmioty udzielające finansowania konsumenckiego, które wykorzystują przelewy weryfikacyjne jako element procesu identyfikacji klienta.